【新NISA】に向けて特定口座の積み立てを売却する理由

積み立て投資

2023.05.022023.10.03

こんにちは、ジリたんです。

◆株式投資ビギナーの私が
初心者でも分かりやすいよう心がけて
株式投資について記述しています。

◆このページでは
特定口座で積み立てていた資産を売却した経緯と理由を記述します。

新NISAが始まるにあたって
特定口座は手放した方が良いと考えて売却しました。

一般口座も含めて課税口座で積み立てている人には
参考になるかなと思います。
（タイミングなどは分からないですが…）

◆つみたて投資についてはこちらで解説↓

【初心者のための投資入門】積み立て投資って何？をサクッと解決。３つの人気おすすめ銘柄も紹介。

初心者による初心者のための積み立て投資解説。積み立て投資って？つみたてNISAって？どんなシステムなのか。銘柄を選ぶときに参考にしたポイントも解説。最後に人気の銘柄をピックアップ。おすすめ証券口座もご紹介。

結論は単純
特定口座を売却すべき「条件」とは？
新NISAとは？
現行NISA枠は継続したい
新旧NISA併用の問題点
1. ①現行NISA枠、２０年経ったらどうする？
2. ②どちらのNISA枠を中心に据える？
まとめ

結論は単純

◆タイトルの通り「新NISA」が始まるのに向けて
特定口座で積み立てていた資産を売却しました。

◆結論は単純で
「特定口座」や「一般口座」などの課税口座は
税金が発生するからです。

◆今回、売却した銘柄はこれです↓

投資信託【世界経済インデックスファンド】の評判は？全世界株式(VT)との違いなど特徴を解説。

投資信託銘柄【世界経済インデックスファンド】の特徴、メリットやデメリットについて書いた記事です。全世界株式インデックスファンド(VT)との違いなど特徴を解説。つみたてNISA対象銘柄「SMT 世界経済インデックス・オープン」と似てる？

特定口座を売却すべき「条件」とは？

◆特定口座（一般口座含む課税口座）を売却すべき「条件」とは…
①現行のNISA枠を満額で積み立てていて
②＋αで課税口座で積み立てている
③かつ新NISAでも積み立てる予定で
④新NISAは満額まで積み立てる費用が無い
ことです。

◆現行のつみたてNISA枠（年間４０万円）を
しっかりと満額積み立てている人の中で、更に積み立てたい人は
課税口座で積み立てを行っている人が多いのではないでしょうか。

もしくはNISA制度が始まる以前から積み立てを始めていた人は
課税口座で積み立てを行っているのではないでしょうか。

◆私は後者で
NISA制度が始まる前から特定口座で積み立てを行っていました。

NISAが始まってからは
徐々にですが枠いっぱいまで投資するようになって
＋αで特定口座の積み立てを継続してきました。

特定口座はNISA枠以上に資産を増やしたくて継続していましたが
ネックなのは税金が発生すること…

税金を支払っても余裕なほど稼げれば問題ないのですが
数十年後に中途半端な利益が出て、思ってもない額を引かれたら困るな…
と気になっていました。

◆そこで新しいNISA枠の登場です。

◆NISAとは…Nippon Individual Saving Accountの略称です。
これを直訳すると日本版個人貯蓄口座といった感じです。

ただ制度として使われている名称は
少額投資非課税制度です。

つまりNISAとは
少額の投資で得た利益については税金がかからないよ
という投資を推奨するシステムです。