◆こんにちは、ジリたんです。
◆不動産クラウドファンディングサイト、
【利回り不動産】で出資していたファンドが、
運用終了したのでその結果を記述しておきます。
◆新規ファンド募集開始まであと…
◆ファンド詳細
【 芦屋市ヘルスケア施設 】
・想定利回り(年利):12.0%+ワイズコイン還元
・募集金額:1,800,000,000
・想定運用期間:12ヶ月
・投資上限口数:上限なし
・募集期間:2024/12/5 19:00~2025/1/14
・募集方式:抽選式
\登録して参加するならコチラ/
不動産クラウドファンディングとは?
◆「不動産クラウドファンディング」は
複数の投資家がお金を出し合って不動産を運用できるサービスです。
従って、ひとり当たりの出資金額は1万円程度~
と少額で出資することが可能です。
◆利回り不動産の他、
このサイトで記事にしているサービスは全て
「金融庁に登録されている業者」です。
「金融庁に登録」=「必ず儲かる」とは限りませんが
少なくともいい加減な業者ではないと考えて差し支えないと思います。
複数の不動産クラファンを
実際に利用してみて特徴を比較した記事↓
こんな方におすすめ
◆この記事はこんな方におすすめです。
・不動産投資に興味がある。
・投資できる資金が少ない。
・「利回り不動産」は知ってるけど、信頼できるか不安。
◆上記のような方のために(自分もそうでした)
利回り不動産に少額出資して、
運用が終了した物件の結果を報告します。
◆この記事ではあくまでも
「利回り不動産に出資した結果」
を主として記述しますので、
利回り不動産がどういったサービスなのかよく分かっていない
という方は以下の記事で解説していますのでご覧ください。
◆利回り不動産について詳しく書かれた記事はこちら↓
終了したファンド詳細
◆私は
「利回り不動産第29号 沖縄県古宇利島VILLA PJ」
という沖縄のリゾート物件に3万円分だけ出資していました。
◆この物件は上記の記事内で
「執筆時点で最新の募集中物件」として紹介している物件です。
そのまま応募し、一度は落選したものの
キャンセル分の繰り上げ当選という形で
出資を開始しました。
◆運用期間12ヶ月と書かれており
記事も2022年8月に執筆したので
1年経ったんだなぁという気持ちです。
投資前のシミュレーション
◆利回り不動産では
出資したい金額を入力して、どれくらいのリターンがありそうか
というシミュレーション(計算)を行ってくれます。
◆それぞれ物件の詳細ページに
このシミュレーションが設置されています。
最悪無くなったとしても私が許せる額として
3万円出資する計算でシミュレーションしてみました。
◆上記のファンド詳細でも書かれている通り
年率6%で12ヶ月運用なので、3万の6%の1800円。
現状の税率20.42%で計算すると367.56円。
端数は切り捨てで、引かれるのが367円ということでしょうかね。
結果1433円が利益になるよという計算です。
投資実績
◆それでは利回り不動産に出資した実績を確認してみたいと思います。
◆小さくて見にくいでしょうか。
366円税金が引かれて1431円の利益と表示されています。
税引き前で1797円。
上記のシミュレーションとは差異があります。
◆想定と違った費用がかかった、又は手数料が引かれた
と捉えて良いのでしょうか。
運用終了後の報告書にはこの点は明記されていませんでした。
(自身の理解が追い付いていないだけかも…)
実際の分配状況
◆このファンドに出資して
実際に分配された金額とその時期を確認しました。
◆ファンドのトップページの利回りは年6%と記載されています。
もう少し細かくすると
インカムゲイン(家賃収入)1%+キャピタルゲイン(売却益)5%
ということだそうです。
◆インカムゲインは半年ごとに分配と記載。
そして表記の運用期間を経てキャピタルゲインが分配されるシステム。
このファンドは12ヶ月の運用だったので
運用開始から半年後にインカムゲイン、
もう半年後にインカムゲイン+キャピタルゲイン
ということになります。
◆報告書によれば、
インカムゲインは1口当たり49円。
税金を引くと39円。
私は3口を出資したので39×3で117円。
◆3万の1%で計算してみると…
30000×0.01=300
年300なので半年で150
こっから20.42%分(多分端数は切り捨てで良いと思う)を引くと120円
3円の誤差。
◆キャピタルゲインの方はというと…
売却額が書かれていないので1口当たりいくらか計算するには
3万×5%の方法しかないのかな…
30000×0.05=1500
こっから税率分を引くと1194円
もう半年分のインカムゲインが117円分あるので
足すと1311円
上の計算だとインカムゲインが3円足りないことになるけど、
キャピタルゲインのところで3円多いことになる?
小数点以下の額は運用終了時にまとめて分配?
どちらにしてもシミュレーションと差異があるので
この計算自体無駄だった?
わけ分からなくなってしまった(汗)
まとめ
◆不動産クラウドファンディングサイト
「利回り不動産」で物件を運用した結果…利益が出ました。
(まだこの1回だけ)
◆運用期間は想定通りされていた通りでした。
利回りに関してはほぼシミュレーション通り。
シミュレーションより若干少なかったけど、
小数点以下の計算の問題か、売却益が想定と違ったか、手数料か…?
◆まだ1回分の運用結果に止まっていますが
大きく想定を下回ったり、元本割れはしませんでした。