こんにちは、ジリたんです。
つみたてNISAを始めて１年が経過しました。
自身の投資履歴を紐解いていくと
軸が無くブレブレなのが明らかで恥ずかしいのですが
当ブログ運営者の実体も時にはお見せした方がいいと思うので
とりあえずこの１年を公開しつつ振り返ってみます。
◆積み立て投資についての解説はこちら↓
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つみたてNISA１年続けた結果トータル。
◆ 楽天証券 によると
私、つみたてNISAを始めて１年が経ったそうです。
月に１回積み立てる設定をしていますが
まだ数回しか積み立ててないんじゃないかというような感覚…
◆このように「１年達成」と教えてくれています。
このグラフ、積み立ててる実感がわいて、やる気出るんですよね。
NISA以外の積み立てはもう少し長くやってたりするのですが
ここに載せているのははNISA枠だけのページのスクショ。
◆トータルで、キリよく４％のプラス。
結果として、始めた時期はあまり良くなかったと思うのですが
下がりつつあるこの状況の中でプラスなのは、良い方なんじゃないか…？
◆ドルコスト平均法が上手く効いてるんですかね。
そういうのも考えずに、ただただ自動で積み立てていくのが積み立て投資です。
◆ドルコスト平均法についてはこちらで解説↓
eMAXIS Slim 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）の経過
◆人気銘柄のS＆P５００。
アメリカの投資家、ウォーレン・バフェット氏が
遺言として奥さんへ伝えた言葉…
私が死んだら資産の９０％をS＆P５００に投資しなさい
この言葉を聞くと、自分もコレにしとこうかな
と思っちゃうのも納得ですね。
だからこその人気銘柄であるわけで、私も乗っかってるんだから。
◆そんな、いろいろと分かっていない中で始めたので、複数銘柄に投資していますが
私がつみたてNISAで一番長くやっているのは、このS＆P５００です。
◆＋５.３５％です。
S＆P５００のスクショも載せておきます。
◆左の赤い丸は「過去１年分のチャート」を表示しているという部分。
右の赤い丸は最新の基準価額と、１年前とのどれくらい差があるかを示す部分。
◆つまり
私はこの１年で＋５％ほどだけど
S＆P５００自体はこの１年でおよそ＋１３％の利益を出してるよ
ってのが分かります。
◆この差は
初めのうちは、とりあえず定額で始めてみたことと
投資額を上げたころが下降気味だったこと
による差だと思われます。
実直に定額を続ける方が良いのだと思いますが
不安だったので少しづつ…
楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）の経過
◆これも人気銘柄のひとつ、楽天VTI。
eMAXIS Slimのシリーズに「全米株式」は存在しないので、楽天で。
今回挙げる中で、最も投資期間が短いです。
ただ、より分散性が高い銘柄に多額を投資しようというプランなので
S＆P５００と比べて総額は高めです。
◆＋４.６１％
自身のつみたてNISA全体を上回るパフォーマンスです。
◆楽天VTIのチャートです。
過去１年の間に＋９.３４％の利益を出しています。
S＆P５００と比べると低いですが
プラスになっていますね。
ちなみに厚切りジェイソンさんはVTI一択の積み立てでFIREを達成したそうです。
そんなジェイソンさんの投資法が書かれている書籍は参考になるかもしれません。
私自身、この本が出たことがきっかけで
楽天ＶTIに手を出すという乗っかり方をしてます（汗）
◆厚切りジェイソンさんの著書はこちらで購入可能。
考えを理解したい方におすすめです。
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の経過
◆オルカンでお馴染みオール・カントリーも
人気銘柄のひとつですね。
連動している指数からすると
楽天VTの方が分散性の面で魅力的だったのですが
信託報酬と「三重課税」の観点からオルカンに決定。
◆＋２.８％
始めた時期と投資額が統一されていないので一概には言えませんが
今回挙げた中では、最もパフォーマンスが低いという結果になっていますね。
分散性の高い銘柄はリスク分散に優れている反面
パフォーマンスの高い部分を取りこぼしているのか…？
特に今は世界情勢が…という部分もあるのでしょうけどもね。
◆私の投資成績だけでなく、オール・カントリー自体、
今回挙げた中では、低いパフォーマンスを出しています。
それでもプラスの成績を出しているので
良いのだとは思いますが。
この一年間での反省点
◆この一年間というよりは、始める時の話ですね。
銘柄を絞っても良かったんじゃないかと。
◆これらの他にもいくつか銘柄を保有しちゃっていますが
その数だけ信託報酬がかかってしまっています…
あくまでも、この記事の執筆時点でいうと
信託報酬の安さとパフォーマンスの両方が優れているS＆P５００の一択でも良かったかも？
◆ただ、どれがいいかなんて、１年経験した今になっても決められないし
どれかを売却するのももったいない気がするので、とりあえずそのまま。
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この下げ相場でファンドスコアが急上昇した銘柄とは…
◆この下げ相場でファンドスコアが急上昇した銘柄がありました。
つみたてNISA以前から積み立てている「世界経済インデックスファンド」
株式オンリーじゃない、債券にも分散している銘柄。
◆以前書いた、この世界経済インデックスファンドに関する記事。
この時にはファンドスコア３だったのが、５になっています。
◆１年と３年のファンドスコアが上昇しています。
これは下げ局面で分散性の強さが発揮されているのか…？
ちなみに、１０年のファンドスコアがずっと２なのは
株式オンリー系銘柄のパフォーマンスが良すぎたために低いのでは…？
このファンドスコアというものは相対的につけられた評価なので
例えその銘柄の成績が良かったとしても
それ以上にいい成績の銘柄がたくさんあればファンドスコアは低くなる性質があります。
◆載せている画像の１年間のチャートは、上がったり下がったりで
目立った成績ではありませんが
もっと長い期間で表示すると、まあまあ右肩上がりの形をしていて
あまり悪そうには見えません。
あくまでも他が良すぎるといった感じ。
まとめ
◆つみたてNISAを始めて１年。
この時点での成績を見て思うこと。
◆時期的なこともあるのかもしれませんが
反対のことを思う結果となりました…。
一方的に上がっている状況であれば、全く違ったことを言ってたかもしれません（汗）
◆つみたてNISA
２年経過した現状↓
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